Здравствуйте! В современных экономических условиях такой вопрос, как процедура банкротства юридического лица, к сожалению, становится все более актуальным и востребованным.

Многие предприятия различной формы собственности на себе узнали сложности работы в условиях экономического кризиса. И далеко не все смогли адаптироваться к новым жестким условиям. Что скрывается за процедурой банкротства юридического лица, вы узнаете в этой статье.

Необходимость признать официально несостоятельность и банкротство юридического лица возникает, если фирма не имеет возможности рассчитываться по счетам.

При этом учредители не видят перспектив дальнейшего развития своего бизнес-проекта на рынке. Появляется большая задолженность перед разными кредиторами и в выплате заработной платы сотрудникам.

Собственник задумывается об этой неприятной и хлопотной процедуре как о варианте закрыть свое предприятие с долгами.

Процедура банкротства юридического лица схожа с , когда физ. лицу нужно . Но есть и различия. Порядок банкротства юридического лица определен в федеральном законе №127, который претерпел изменения в 2021 году.

Во многих случаях он предполагает различные меры по спасению убыточного предприятия, которые входят в состав процедуры.

Сам закон, определяющий, что такое банкротство юридического лица, является пошаговой инструкцией, на которую необходимо опираться на каждом этапе. Привести предприятие к такой серьезной ситуации могли как сочетание экономических факторов, так и неумелое руководство со стороны администрации, неэффективный менеджмент.

В любом случае признать несостоятельным можно должника, который имеет определенные признаки банкротства юридического лица:

1. Имеется немалая просрочка по заработной плате, выходным пособиям перед сотрудниками.
2. Срок выплаты долгов нарушен и превышает 3 месяца по каждому отдельно взятому контрагенту;
3. Совокупная задолженность всем кредиторам составляет не менее 300 000 рублей (включая налоги и платежи в бюджет);

Задолженность может возникать вследствие различных обстоятельств и представлять собой:

1. Задолженность, которая образовалась перед государственными фондами.
2. Долги перед учредителями предприятия;
3. Невыплаченную зарплату, начисления за нее в бюджет;
4. Невозвращенные кредитным организациям займы;
5. Долги перед поставщиками товаров или материалов, которые отгружены, но не оплачены по выставленным счетам;

В эту сумму могут входить различные штрафные санкции, судебные выплаты или претензии со стороны клиентов. Вариант признания банкротства не распространяется на бюджетные учреждения, политические и религиозные организации. Для государственных предприятий такая процедура применяется только в случае, если имеется соответствующий пункт в уставе.

Само признание несостоятельности проводится только в арбитражном суде по месту регистрации потенциального банкрота. Банкротство юридических лиц, пошаговая инструкция которого определена вышеуказанным законом, предполагает, что инициаторами судебной процедуры может выступать любая финансово заинтересованная сторона:

1. Само руководство предприятия;
2. Кредиторы;
3. Наемный персонал при значительной задержке заработной платы.
4. Государственные службы и прокуроры;
5. Учредители и владельцы убыточной фирмы;
6. Социальные фонды;

Для всех видов кредиторов возможность подать иск в суд – это право, которое они могут реализовать по своему желанию.

Для руководителей – это прямая обязанность, способная помочь убыточному предприятию выйти из долговой ямы, найти скрытые ресурсы, восстановить платежеспособность.

1. Скачать образец иска от конкурсного кредитора;
2. Скачать образец заявления уполномоченного органа о признании должника банкротом.

Руководство фирмы обязано инициировать процедуру самостоятельно:

1. Если при начале ликвидации убыточного бизнес-проекта обнаружены признаки несостоятельности юридического лица.
2. Если юридическое лицо не располагает достаточными финансовыми ресурсами для покрытия долгов перед кредиторами;

При последнем варианте руководителю (или уполномоченному представителю от лица учредителей) необходимо обратиться с заявлением в арбитражный суд не более чем через 30 календарных дней после выявления подобных фактов. Зачастую это происходит после независимой аудиторской проверки или на основании полученных годовых отчетов с неутешительной статистикой.

Пошаговая процедура банкротства юридического лица включает в себя несколько шагов при обращении в арбитраж, каждый из которых занимает определенное время:

• Оплата судебных расходов;
• Сбор всей необходимой в процессе доказательной базы;
• Подача документов на рассмотрение.
• Подготовка: она заключается в анализе неплатежеспособности и всех причин возможного банкротства;
• Составление специального заявления о признании несостоятельности;

Каждый шаг имеет множество нюансов и тонкостей, поэтому будет полезна помощь опытных юристов или адвокатов, специализирующихся в этой сфере.

Независимый взгляд поможет оценить правильность обращения в суд, ведь процедура банкротства может сильно испортить деловую репутацию и отпугнуть потенциальных инвесторов. Кроме того, найденные факты намеренного доведения предприятия до разорения могут привести к уголовным делам и долгим разбирательствам.

Банкротство юридических лиц арбитражный суд рассматривает только на основании зафиксированных фактов и доказательств. Поэтому перед обращением необходимо собрать и подготовить внушительный набор различных документов:

1. Вся бухгалтерская и финансовая отчетность за последние 5 лет работы;
2. Любые справки и выписки, подтверждающие задолженность;
3. Свидетельство, подтверждающее регистрацию предприятия;
4. Выписки, подтверждающие состояние счетов, заверенные банками;
5. Полный пакет учредительных приказов и протоколов;
6. Штатное расписание с указанием зарплат;
7. Полный список всех кредиторов;
8. Свидетельства о постановке на учет в фондах;
9. Копии документов всех учредителей.

Это лишь основанная часть списка, который может быть дополнен любыми договорами, графиками платежей или рассрочек. Заявление о признании несостоятельности юридического лица имеет определенный Образец иска о признании юридического лица банкротом (ссылка на скачивание) и подается в установленной письменной форме.

Его заверяет своей подписью руководитель фирмы или его заместитель, если он имеет полномочия.

Форма заявления предусматривает обязательное внесение информации, которая содержит:

1. Полную сумму задолженности по всем кредиторам;
2. Данные об арбитражном суде, в который подается заявление;
3. Сведения обо всех открытых банковских счетах, которые будут использованы при погашении долгов.
4. Любые обстоятельства и факторы, повлиявшие на появление убытков и потерю платежеспособности;
5. Общую сумму претензий, которые не будут оспорены представителями предприятия-должника;

К заявлению обязательно прикладываются квитанции об оплате пошлины и услуг управляющего (или ходатайство о рассрочке). Хорошим вариантом может стать приложение собственного плана по оздоровлению или реструктуризации. На момент последних изменений в арбитражном законодательстве, определяющих банкротство юридических лиц в 2021 году, были определены расходы на подачу документов в сумме:

1. От 30 000 за услуги внешнего управляющего.
2. 6 000 рублей на государственную пошлину;

Если материальное положение потенциального юридического лица-должника не позволяет внести такую сумму до начала суда, рекомендовано приложить к типовому заявлению специально оформленное ходатайство.

Оно предусматривает рассрочку на обязательные платежи до вынесения решения. Кроме этих расходов, потребуется проведение дополнительных экспертиз сторонними аудиторами, консультации юристов и нотариальное заверение некоторых документов и копий. Всю сложную и длительную процедуру можно разделить на важные стадии банкротства юридического лица, каждая из которых выполняет определенные функции:

• Назначение и работа внешнего арбитражного управляющего, который контролирует проведение всех мероприятий и отвечает за сохранность имущества на время разбирательств;
• Внешнее управление делами: функции руководства выполняет сторонний специалист, назначенный в судебном порядке;
• Наблюдение: необходимо для анализа и изучения сложной финансовой ситуации на предприятии;
• Конкурсное производство: этап предусматривает полнейшую инвентаризацию и реализацию для реализации возможности погашения долгов.
• Оздоровление: этап предусматривает изучение и воплощение возможности спасения предприятия-должника путем внедрения эффективного управления, рассрочек и направлен на погашение долгов;

В современном российском законодательстве именно процедуры несостоятельности юридического лица и признания его неплатежеспособным считаются самыми сложными и запутанными даже среди опытных юристов.

Каждая стадия имеет множество нюансов и задач, на решение которых требуется немало времени. Процедура наблюдения при банкротстве юридического лица – первая и обязательная в арбитражном процессе.

Эта подготовительная часть занимает в среднем 6-7 месяцев.

В течение этого периода собирается информация о правдивом состоянии финансовых дел должника, оповещаются все заинтересованные стороны о возможном банкротстве. Фактически этап наблюдения – это вспомогательная процедура, введение которой закрепляется особым постановлением суда. В нем назначается специальный временный управляющий, который в дальнейшем будет контролировать все шаги руководства. По его инициативе:

1. Выясняются все благоприятные возможности для оздоровления должника, включая реструктуризацию имеющихся долгов;
2. Составляется полный список кредиторов. В него вносятся все физические и юридические лица, банковские и бюджетные организации, по которым возникла задолженность в период работы предприятия. Это могут быть работники, которым не выплачена в полном объеме заработная плата, поставщики или подрядчики;
3. Подсчитывается вся сумма кредиторской и дебиторской задолженности. За основу берется бухгалтерская документация, заключенные договора и выставленные неоплаченные претензии;
4. Проводится первое собрание всех кредиторов. В нем будут участвовать представители заемщиков, указанные в специально составленном реестре.
5. Проводится анализ всех дел и проведенных сделок фирмы. Это помогает определить факторы, которые привели к несостоятельности. Выносится общая оценка действий руководства и ведется поиск фактов, указывающих на возможное фиктивное банкротство;

Первое собрание кредиторов является важнейшим этапом в стадии наблюдения.

Именно здесь определяются все дальнейшие действия и цели, определяется, какая стадия последует далее.

На этом собрании управляющий обязательно делает попытку примирить стороны и предлагает заключить мировое соглашение, вносит на обсуждение реструктуризацию долгов. Все вопросы, заявленные на повестке собрания, должны решаться только путем голосования. Началом процедуры наблюдения считается день, когда арбитражный суд принимает к рассмотрению заявление от представителей предприятия-задолжника. Началом процедуры наблюдения считается день, когда арбитражный суд принимает к рассмотрению заявление от представителей предприятия-задолжника.

Если в роли истцов представлены кредиторы, то дата назначается определением, в котором указаны:

1. Признание правомерности финансовых требований к юридическому лицу;
2. Утверждение определенной кандидатуры в роли временного управляющего;
3. Источник оплаты его услуг.

В некоторых случаях суду не удается быстро определиться с компетентной кандидатурой внешнего управляющего.

В этом случае рассмотрение может быть отложено на срок до 15 дней для подбора нового варианта. Окончанием этого важного этапа считается дата, когда признается банкротство должника юридического лица или вводится внешнее управление, заключается мировое соглашение между всеми участниками.

После принятия на рассмотрение судом заявления о признании банкротства в работу включаются независимые управляющие. Для каждого этапа может подбираться новая кандидатура, которая обладает специальными знаниями и опытом.

До 2015 года истец-должник мог самостоятельно выбирать и предлагать оптимальных на его взгляд сотрудников самоуправляемых организаций, оказывающих подобные услуги. Дополнения в законодательстве лишили потенциального банкрота юридического лица такой возможности. Многие юристы предполагают, что подобное нововведение должно обеспечить более прозрачный процесс и исключить договорную составляющую, сокрытие фиктивного банкротства.

Учитывая, что схема банкротства юридического лица включает в себя несколько объемных этапов, это подразумевает возможность назначения на каждый отдельного специалиста:

1. Конкурсного.
2. Административного;
3. Внешнего;
4. Временного;

При наличии у претендента достаточного опыта и знаний весь арбитражный процесс за предприятием может быть закреплен за одним конкурсным управляющим, который будет курировать должника вплоть до ликвидации. Он должен иметь профильное высшее образование, достаточный опыт работы в должности руководителя больших бизнес-проектов, знать специфику работы предприятия-задолжника. Самоуправляемая арбитражная организация предоставляет на рассмотрение суда список всех потенциальных кандидатур из числа не занятых в других судебных процессах.

Судьи выбирают и назначают конкурсного управляющего специальным постановлением, принимая во внимание количество успешно проведенных им процедур ликвидации.

Такой конкурсный управляющий становится связующим звеном между арбитражным судом, всеми кредиторами и убыточным объектом, выполняя множество важных задач:

1. Обеспечение сохранности всего имущества должника;
2. Соблюдение прав кредиторов при ликвидации;
3. Внесение в специальный реестр сведений о банкротстве юридического лица;
4. Организация собраний кредиторов, предоставление необходимой информации о состоянии дел.
5. Уведомление персонала о возможности сокращения и надзор за законностью его проведения;
6. Работа с третьими лицами по возврату долгов убыточному предприятию;
7. Проведение постоянного мониторинга финансового состояния, поиск скрытых резервов;

В настоящее время должность такого внешнего управляющего еще находится на стадии формирования и по-настоящему опытных специалистов недостаточно для ведения всех арбитражных дел.

Его обязанности подробно расписаны в законе «О банкротстве», а сумма вознаграждения за работу оплачивается юридическим лицом-банкротом на банковский счет самоуправляющей арбитражной организации. Если при первичном экономическом анализе открываются благоприятные обстоятельства и скрытые ресурсы, суд может назначить процедуру финансового оздоровления предприятия-задолжника.

Законодательно такой этап ограничен 2 годами. На весь этот период руководство проблемной компанией по всем основным моментам полностью согласовывается с арбитражным управляющим.

Процедура вводится после проведения общего собрания кредиторов, на котором путем голосования принимается решение попытаться спасти фирму, определяется график погашения предъявленной задолженности. С момента подписания решения суда о финансовом оздоровлении наступают определенные последствия:

1. Не допускаются взаимозачеты и бартеры, которые уменьшают или увеличивают задолженность;
2. Отменяются все досудебные меры по погашению задолженности;
3. Запрещается выплата процентов или других платежей по акциям;
4. Полностью останавливается действие всех ранее изданных приказов о взыскании;
5. Не начисляются штрафы на суммы долгов, которые образовались на момент начала финансового оздоровления;
6. Вводится запрет на проведение любых операций с долями компании.

Финансовое оздоровление предусматривает защиту интересов кредиторов и залогодержателей, а также поручителей предприятия-задолжника.

Поэтому назначенный конкурсный управляющий по банкротству юридических лиц обязан работать в этом направлении.

Все этапы и действия являются заранее спланированными. Они вносятся в предварительно разработанные схемы и планы по реструктуризации и организации работы убыточного проекта, которые одобряются на собрании кредиторов.

Основная цель финансового оздоровления – это максимально полное погашение всей имеющейся задолженности и попытка восстановить стабильную работу предприятия.

Если в течение выделенного судом срока ситуацию невозможно изменить к лучшему, может быть принято судебное решение о введении процедуры внешнего управления или полной реализации всех возможных активов, недвижимости и имущества. Во время проведения этапа финансового оздоровления, все сделки и шаги руководство предприятия должно согласовывать с внешним управляющим.

После проверки возможных последствий он дает письменное согласие на проведение операций.

В случае обнаружения любых противоправных действий, которые вредят развитию фирмы, ее руководитель может быть полностью отстранен от выполнения обязанностей. С управляющим правлению предприятия придется согласовывать действия:

1. Заключение сделок, которые способны увеличить уже имеющуюся задолженность более, чем на 5% от заявленной в суде суммы;
2. Предоставление любых займов, отсрочек или кредитов.
3. Изменения в количестве или стоимости имущества должника;

В ходе серьезного и тщательного анализа назначенный управляющий может предложить использовать следующие методы оздоровления:

1. Снижение затрат и расходов;
2. Реструктуризацию долгов по всем кредиторам;
3. Оптимизацию размеров производственных запасов.
4. Повышение эффективности и рациональности использования всех видов ресурсов;
5. Сокращение ряда капитальных вложений и инвестиций;

В плане оздоровления все кредиторы разбиты на несколько очередей:

• Банковские и кредитные организации, поставщики, прочие заемщики.
• Лица, претензии которых касаются нанесения физического и морального вреда.

  В первую очередь сюда относятся и все судебные расходы, оплата услуг управляющего;

• Работники, ожидающие выплаты законно причитающейся заработной платы или выходного пособия после расчета;

Вся процедура финансового оздоровления имеет отведенные законом и решением арбитражного суда временные рамки. Максимальный срок составляет не более 2-х лет, но юридическое лицо имеет полное право погасить все обязательства раньше. За месяц до назначенного конечного срока управляющий составляет подробный и аргументированный отчет, прилагает бухгалтерские документы и справки о сумме оставшейся задолженности.

Если все предпринятые действия и внедренные меры не приводят к улучшению финансовых дел, суд должен принимать кардинальное решение: ввести полное внешнее управление или объявить предприятие банкротом с последующей распродажей имущества. Назначенный управляющий имеет целый ряд прав и обязанностей, которые регламентированы законом «О банкротстве»:

1. Имеет право предлагать заемщикам подписывать мировое соглашение от лица должника;
2. В рамках законодательства он обязан составить план работы и оптимизации затрат, который поможет оздоровить предприятие, вернуть долги и кредиты;
3. Подавать иски о признании некоторых сделок или договоров неправомочными при нахождении определенной информации;
4. Передавать в уполномоченные органы сведения о найденных хищениях и злоупотреблениях.

Назначенный судом управляющий проводит анализ деятельности и составляет подробный план внешнего управления неплатежеспособным предприятием.

В нем обозначаются различные методы и способы работы:

1. Продажа имущества, которое не участвует в производственном процессе (дома отдыха, пансионаты, столовые);
2. Полное перепрофилирование бизнес-проекта, внедрение новых видов продукции или услуг;
3. Выпуск ценных бумаг, способных привлечь новые инвестиции.
4. Взыскание имеющейся дебиторской задолженности для появления свободных денежных средств;
5. Закрытие нерентабельных цехов или торговых точек;

Внешний управляющий получает все полномочия и проводит полную инвентаризацию активов, выявляет потенциальные ресурсы.

В некоторых случаях проводится сокращение или переориентация персонала, внедрение новых технологий или привлечение компетентных управленцев для реализации новых проектов.

Все свои планы и действия управляющий описывает в ежемесячных отчетах, которые должны быть заслушаны судом и одобрены кредиторами.

Такая регулярная отчетность помогает заемщикам и судьям определить реальность перспективы возврата долгов и восстановления нормальной работы предприятия. Период действия этапа внешнего управления должен составлять не более 1,6 года, но в исключительном случае может быть продлен до 2-х лет.

Если по итогам работы не будет полностью погашена задолженность, суд принимает решение объявить о банкротстве и приступить к процедуре конкурсного производства. Фактически это последняя стадия, завершающая все попытки спасти фирму-должника и возвратить ее к полноценной работе. Конкурсное производство является особенной процедурой, все действия которой будут направлены на максимальное удовлетворение требований и претензий должников.

О попытке спасти юридическое лицо уже речи не идет. Стандартный срок для проведения всех процедур составляет полгода. Основные правовые последствия такого серьезного шага:

1. Снимаются наложенные на имущество аресты для возможности его свободной реализации;
2. Все сведения, которые касаются деятельности и создания юридического лица, теряют признаки коммерческой тайны;
3. Все действия осуществляются под руководством конкурсного управляющего и направлены на организацию законных торгов, максимальное погашение предъявленных долгов.
4. Наступают сроки погашения задолженности по всем договорам, претензиям, искам;
5. Прекращается любое начисление штрафных санкций на долги предприятия;

Основной этап на этой стадии – создание специальной конкурсной массы (фонда для расчета со всеми заемщиками).

В нее включаются все виды имущества, ценности, материалы, сырье и автомобили, которые выявлены в результате подробной инвентаризации.

Проведение специальных электронных торгов или аукциона необходимо для реализации оставшегося имущества и ресурсов.

Все средства, вырученные таким способом, пойдут на оплату долгов банкрота в порядке очередности. В такой процедуре может принять участие любой желающий, который правильно оформит предварительную заявку и внесет небольшой задаток (размер редко превышает 10% от суммы стартовой цены).

Все расчеты и внесение задатка производятся только в безналичной форме. Существует несколько электронных торговых площадок, на которых регулярно проводятся торги. Наиболее крупной и прозрачной считается сайт Единого федерального реестра сведений о банкротстве.

Именно на него конкурсным управляющим выкладываются все сведения о банкротстве юридических лиц, информация о предстоящей распродаже и полный перечень имущества. Сами торги проводятся через два месяца после открытого размещения всех лотов для продажи.

Параллельно появляется специальное объявление в периодической печати, а также на сайте популярного среди предпринимателей издания «Коммерсант».

Это позволяет всем желающим собрать необходимые для участия документы и подготовиться к торгам.

В список могут быть включены практически любые активы и ценности:

1. Ценные бумаги.
2. Земельные участки;
3. Производственное оборудование;
4. Автомобили и спецтехника;
5. Объекты незавершенного строительства;
6. Здания и сооружения разного назначения;

Предварительно проводится независимая оценка стоимости таких активов, которая закрепляется документально.

Цена на реализуемое имущество определяется собранием кредиторов и практически всегда невысокая. Обычно она проставляется в лотах за несколько часов до начала самих торгов. Вся сумма, вырученная от продажи на аукционе, полностью уходит на покрытие задолженности перед кредиторами.

Если некоторые активы не были реализованы, конкурсный управляющий обязан предложить их кредиторам в счет погашения оставшихся долгов.

Законодательством предусмотрена возможность заключения выгодного всем сторонам мирового соглашения практически на любом этапе арбитражного процесса. Оно представляет собой добровольное соглашение между кредитором и предприятием-должником в лице руководителя. В нем прописываются все требования и нюансы относительно реструктуризации накопившихся долгов.

В специальном договоре указываются все изменения сроков и процентных ставок, размеры ежемесячных сумм до полного погашения. (Скачать образец мирового соглашения при банкротстве юр. лиц.) Решение о принятии такого мирового соглашения обязательно обговаривается и принимается голосованием на собрании всех кредиторов.

Параллельно выбирается физическое или юридическое лицо из числа заемщиков, которое уполномочено подписывать документ от лица всего собрания. Иногда при заключении мирового соглашения могут появиться заинтересованные третьи лица. Таковыми становятся инвесторы, пожелавшие гасить долги и выполнять обязательства перед всеми заявленными кредиторами (поручители предприятия-должника).

В этой роли выступают физические или юридические лица, которыми могут быть иностранные субъекты.

Основные тонкости рассматриваемого мирового соглашения:

1. Возможность подписания по решению суда в случае, если один из кредиторов проголосовал «против»;
2. Полное соответствие законодательству государства;
3. Заложенное имущество остается в полной сохранности;
4. После утверждения документа судом процедура признания банкротства останавливается.

Именно мировое соглашение может стать оптимальным и единственным способом закрытия дела о банкротстве.

Его выполнение является обязательным для каждой из сторон. После окончания последней стадии конкурсного производства и финальной распродажи всего имущества арбитражный суд заканчивает свою работу вынесением постановления, в котором признается несостоятельность (банкротство) юридического лица. Конкурсный управляющий слагает свои полномочия, а уставные и бухгалтерские документы передаются на хранение в государственный архив.

На основе судебного приказа предприятие ликвидируется, а в единый реестр банкротства юридических лиц вносятся соответствующие записи о закрытии. Кроме этого:

1. Прекращаются все начисления штрафов и пени;
2. Штат сотрудников полностью распускается.
3. Учредители теряют свои доли в уставном фонде;

Также производится окончательное списание оставшихся долгов и займов, если денежных средств от продажи конкурсной массы не хватило для полного расчета.

После окончания всех судебных процедур собственники могут свободно заниматься любыми видами деятельности, открывать фирмы и реализовывать бизнес-проекты.

Они теряют лишь сумму инвестиций при открытии предыдущего предприятия и не отвечают своим личным имуществом по его долгам.

Иногда в ходе судебных разбирательств или анализа финансового состояния могут быть выявлены факты намеренного доведения до убыточности.

Тогда бывшие руководители и главный бухгалтер могут понести наказание, вплоть до уголовной ответственности.

Процесс признания несостоятельности на общих основаниях требует больших затрат средств и времени, поэтому законом предусмотрена более упрощенная процедура.

Она может применяться к тем предприятиям, владельцы которых самостоятельно начали его ликвидацию, создали специальную комиссию и провели тщательный анализ.

1. Скачать образец протокола общего собрания участников ООО о добровольной ликвидации.
2. Скачать образец протокола общего собрания ООО об утверждении ликвидационного баланса общества;

Обязательные условия для проведения банкротства по упрощенной схеме:

1. Наличие принятого решения о полной ликвидации со стороны руководства.
2. У должника не хватит имущества для покрытия накопившейся задолженности;

В такой ситуации нет необходимости восстанавливать нормальную работу и платежеспособность предприятия-должника, затрачивая время на оздоровление и внешнее управление. Суд рассматривает дело, минуя эти этапы, практически сразу приступая к конкурсному производству.

Согласно закону «О банкротстве» на все действия может уйти не более полугода.